Wer viel online shoppt, dem ist sicherlich Billsafe bereits aufgefallen oder hat diesen Dienst bereits genutzt. Billsafe wurde 2008 gegründet und gehört seit Oktober 2010 zum Online-Bezahlsystem PayPal.
Was ist Billsafe?
Billsafe ist ein deutsches Factoringunternehmen, das sich auf die Abwicklung von Rechnungskaufzahlungen im Internet spezialisiert hat. Dabei beauftragen Online-Shops diesen externen Anbieter, wenn sich ein Kunde im Laufe des Bestellvorgangs für die Option „Rechnungskauf“ entscheidet.
Dabei geht das Risiko eines Zahlungsausfalls vom Online-Shop auf Billsafe über, denn das Factoringunternehmen überweist die Rechnungssumme auf jeden Fall innerhalb von 14 Tagen – ob der Käufer nun tatsächlich die Rechnung bezahlt hat oder nicht. Aus diesem Grund erfreuen sich derartige Zahlungsanbieter bei deutschen Online-Shops steigender Beliebtheit, denn erfahrungsgemäß ist die Option „Kauf auf Rechnung“ in Deutschland sehr beliebt, während gleichzeitig in manchen Segmenten (z. B. im Mode- und Elektronikbereich) die Zahlungsausfallquote recht hoch ist.
Welche Vorteile bietet Billsafe dem Kunden?
Die Nutzung von Billsafe als externem Zahlungsdienstleister bietet jedoch nicht nur dem Online-Shop, sondern auch dem Käufer handfeste Vorteile. Wer auf Rechnung kauft, möchte die bestellte Ware so schnell wie möglich erhalten und in Ruhe in Augenschein nehmen. Die Bezahlung erfolgt erst, sobald der Kunde sich dafür entscheidet, die Ware zu behalten. Ergo ist der Rechnungskauf für den Kunden deutlich risikoärmer und mit weniger Aufwand verbunden, als wenn er zunächst per Vorkasse in Vorleistung gehen müsste – und dann womöglich seinem Geld im Falle einer Retoure hinterherrennt.
Beim Rechnungskauf über Billsafe erfolgt die Lieferung sofort nach dem Bestelleingang, natürlich unter der Voraussetzung, dass die gewünschte Ware im Online-Shop verfügbar ist. Weiterhin ist es nicht notwendig, sensible Bank- oder Kreditkartendaten im Internet anzugeben – Billsafe funktioniert lediglich mit der Angabe einer Liefer- und Rechnungsadresse sowie einer gültigen E-Mail Adresse. Das bedeutet, der Rechnungskauf ist schneller als der Kauf auf Vorkasse, sicherer als die Zahlung per Bankeinzug oder Kreditkarte sowie deutlich günstiger als die Zahlung per Nachnahme.
Vorteile von Billsafe auf einen Blick:
- ermöglicht Kauf auf Rechnung
- Ware wird sofort nach Bestelleingang geliefert
- es müssen keine sensiblen Bank- oder Kreditkartendaten angegeben werden
- die Ware kann in Ruhe geprüft und gegebenenfalls auch retourniert werden
- die bestellte Ware muss erst nach Lieferung bezahlt werden
Wie funktioniert der Rechnungskauf mit Billsafe?
Über Billsafe einzukaufen, ist ganz einfach. Der Kunde wählt die Option „Billsafe“ als Zahlungsmethode im teilnehmenden Online-Shop aus und schließt die Bestellung wie gewohnt ab. Weder ist eine Registrierung bei Billsafe oder die Angabe von Konto- oder Kreditkartendaten notwendig.
Derzeit bietet Billsafe allerdings noch keine Möglichkeit der Ratenzahlung an, d. h. der komplette Rechnungsbetrag muss nach dem Erhalt der Rechnung überwiesen werden. In der Regel liegt die Rechnung der Warensendung bei, allerdings verschicken viele Online-Shops die Rechnungen ausschließlich per E-Mail. Sollte also der Sendung keine Rechnung beiliegen, so kontrollieren Sie regelmäßig Ihren E-Mail Posteingang einschließlich des Spamordners. Manchmal wird die Rechnung auch separat per Post verschickt.
Sollten Sie sich dagegen sicher sein, keine Rechnung erhalten zu haben, so wenden Sie sich so schnell wie möglich an den Online-Shop. Auch Billsafe gewährt seinen Kunden lediglich sehr kurze Zahlungsfristen und verschickt rasch Mahnungen – deshalb verlassen Sie sich lieber nicht darauf, dass man Sie eventuell vergessen hat oder dass die Rechnung eben später kommt.
Kann ich auch mit negativer Bonität den Rechnungskauf über Billsafe nutzen?
Nein. Während des Bestellvorgangs läuft, für den Kunden unsichtbar im Hintergrund, ein Datenabgleich. Kunden mit einer als negativ eingestuften Bonität (dahinter kann sich auch „nur“ ein negativer Score verbergen) werden nicht zum Rechnungskauf zugelassen, erhalten jedoch andere Zahlungsmöglichkeiten zur Auswahl. Billsafe ist für seine strengen Auswahlkriterien bekannt und lehnt erfahrungsgemäß einen hohen Prozentsatz an interessierten Rechnungskauf-Kunden ab. Weitere Gründe für eine Ablehnung sind:
- Die Höhe des Warenkorbs ist zu hoch / zu niedrig
- Die vom Kunden angegebenen Daten konnten nicht abgeglichen werden.
- Die vom Kunden angegebenen Daten sind nicht korrekt.
Manche Online-Shops ermöglichen den Kauf auf Rechnung erst ab einer bestimmten Warenkorbhöhe bzw. begrenzen diese auf eine bestimmte Summe. Einzelheiten sind manchmal, jedoch nicht in allen Fällen, in den entsprechenden AGB zu finden. Auch Billsafe selbst kann eigenmächtig die Höhe des gewährten Rechnungskauf-Rahmens begrenzen. Die Rahmenhöhe ist dabei individuell verschieden.
Mit welchen Gebühren muss ich rechnen?
Billsafe selbst wirbt damit, für den Käufer kostenlos zu sein. Diese Aussage ist natürlich so nicht richtig, denn die von Billsafe gegenüber dem Online-Shop erhobenen Gebühren werden in der Regel zumindest teilweise an den Kunden weitergeleitet. Billsafe arbeitet nicht kostenlos, sondern fordert vom Online-Shop eine Gebühr in Höhe von derzeit (Stand: Februar 2015) 0,99 EUR fix plus 3,99 % vom Rechnungsbetrag pro Transaktion.
Das bedeutet, bei einem Warenkorb von 100,- EUR zahlt der Händler insgesamt 4,98 EUR Gebühren an Billsafe – nur, damit der Kunde die Option „Kauf auf Rechnung“ nutzen kann. Einen Teil der Gebühren legt der Händler dabei auf den Kunden um – die konkrete Höhe ist dabei von Shop zu Shop verschieden und wird zudem manchmal auch nicht als Gebühr gekennzeichnet. Daher sind Aufschläge in Höhe von 2,94 EUR oder gar 3,95 EUR keine Seltenheit.
Was tun, wenn ich die Ware zurücksenden will?
Im Falle einer Retoure sollte so schnell wie möglich der Online-Shop kontaktiert werden – wie bereits erwähnt sind die Zahlungsfristen bei Billsafe sehr kurz. Der Online-Shop übernimmt schließlich die Meldung an Billsafe, so dass im Regelfall nur die korrigierte Rechnung bezahlt werden muss. In manchen Fällen – etwa, wenn aufgrund der ablaufenden Zahlungsfrist keine Zeit mehr verbleibt – kann es jedoch sinnvoller sein, den vollen Rechnungsbetrag an Billsafe zu überweisen und den Kundenservice um eine Wiedergutschrift zu bitten.
Ist der Anbieter seriös?
Auch über Billsafe häufen sich im Internet die Beschwerden – zumeist von Kunden, die aufgrund der kurzen Zahlungsfristen nicht rechtzeitig überwiesen haben oder bei denen es wegen Retouren zu Problemen kam. Gehäuft sind auch Fälle aufgetreten, in denen Billsafe eine angeblich fehlende Differenz in Höhe von 0,01 EUR angemahnt hat – und das, obwohl der Kunde den kompletten Rechnungsbetrag angewiesen hat.
Dieser Betrag ist jedoch kein Betrugsversuch seitens Billsafe, sondern kommt durch eine fehlerhafte Aufrundung in Zusammenhang mit der Gebühr in Höhe von 3,99 % vom Rechnungsbetrag zustande. Gemäß neuer Rechtsprechung dürfen übrigens für Mahnungen per E-Mail keine sowie für postalische Mahnungen maximal 2,50 EUR Gebühren erhoben werden
Jamie says
Ich möchte gerne hier einmal meine Erfahrungen mit diesem Zahlungsanbieter teilen. Ich habe bisher einmal auf einen Rechnungskauf über diesen Dienstleister zugegriffen und war durchaus zufrieden. Da es mir sowieso lieber ist auf Rechnung zu kaufen und der Online-Shop auch nur diese Zahlart sowie die Zahlung per Kreditkarte angeboten hat, kam auch nur diese Alternative in Frage – da ich keine Kreditkarte besitze.
Die Ware war innerhalb von zwei Tagen bei mir und die Rechnung lag auch dabei. Auf dieser waren die Bankverbindung sowie die Zahlfrist angegeben. Durch die kurze Zahlfrist muss man natürlich zügig überweisen – aber dass sollte einem auch schon im Vorhinein klar sein. Solange man diese Frist einhält kann meiner Meinung nach auch nichts schief gehen.
Falls es nochmal zu der Situation kommen sollte, dass ich über Billsafe zahlen müsste, dann würde ich es wieder tun.
Jacqueline says
Wie auch Jamie, kann ich über Billsafe ebenfalls nur Gutes berichten. Ich habe bestimmt schon so um die zehn Mal über diesen Zahlungsanbieter gezahlt. Bei den ersten Malen muss ich zugeben hatte ich so einige Bedenken, da man ja häufig echt üble Bewertungen auf den anschlägigen Portalen findet. Aber ich habe mich glücklicherweise nicht beirren lassen und habe es trotzdem ausprobiert.
Also ich kann Billsafe guten Herzens weiterempfehlen. Solange man die Zahlfrist einhält, kann einem unter normalen Umständen nichts passieren.
Theo Bouwman says
Hallo.
Ich habe am 14.04.2016 2 Jeans beim the jeans angekauft und auf Rechnung mit Bilsafe.
Am 15.04.2016 habe ich die retouniert weil die zu klein waren, aber bis jetz ist kauf mit Bilsafe blokkiert,
Warum frage ich mich.
Redaktion says
Hallo Herr Bouwman,
wir würden empfehlen, den Shop zu kontaktieren oder bei Billsafe anzurufen. Die Nummer von Billsafe lautet: 0800 72347-25
Viel Erfolg bei der Klärung des Sachverhalts!
Inge says
Das ist ja schon mal sehr beruhigend hier auch mal positive Erfahrungsberichte zu lesen. Ich stehe nämlich gerade vor der Entscheidung ob ich über diesen Zahlungsanbieter bestellen bzw. zahlen soll. Im übrigen Netz sind fast nur negative Bewertungen. Aus diesem Grund bin ich echt verunsichert. Mal gucken was ich machen werde…..
Da es sich bei der Bestellung auch um eine nicht so kleine Summe handelt, will ich natürlich auf Nummer sicher gehen und bin da sehr vorsichtig.
Johann says
Bei mir ist glücklicherweise auch alles glatt gelaufen. Ich muss gestehen, dass ich mich zuvor überhaupt nicht über diesen Zahlungsanbieter erkundigt habe. Nachdem ich dann bestellt hatte, habe ich mal nach Billsafe gegoogelt. Ich habe dann erstmal leichte Panik geschoben da im Netz ja überwiegend negative Bewertungen zu finden sind und Freunde und Bekannte haben mir auch davon abgeraten. Aber es war ja schon zu spät…..
Doch ich muss jetzt im Nachhinein sagen, dass alles super war und ich mir auch vorstellen könnte nochmals über Billsafe zu zahlen. Solange man die Zahlungsfristen etc. einhält, sollte meiner Meinung nach auch nichts schief gehen.
Liebe Grüße
Johann
Redaktion says
Hallo Johann,
eigentlich sollte auch nichts „schief gehen“, sonfern man sich an die Fristen hält. Wenn dem natürlich nicht so ist, scheint Billsafe dem auch schnell nachzukommen.
Justin says
Ich kann bisher auch nur Gutes über Billsafe berichten.
Habe schon einige Male über diesen Anbieter die Zahlung abwickeln lassen.
Natürlich habe ich mir anfangs auch Gedanken gemachten zwecks der Sicherheit und Seriösität des Anbieters. Doch nachdem ich mit ein paar Bekannten und Freunden darüber gesprochen haben, meinten diese auch, dass ich mir da keine Gedanken machen muss da sie auch schon öfters darüber gezahlt haben. Und dem war auch so. Alles lief einwandfrei.
Gabi Auer says
Leider muss ich jetzt dieses positive Bild von Billsafe etwas relativieren. Nachdem ich die Zahlung übersehen habe, bekam ich brieflich eine Mahnung in der ich auf eine weitere Zahlungserinerung hinwiesen wurde und zum Rechnungsbetrag eine Mahngebühr von € 7,65 erhoben wird.
Diese Zahlungserinnerung ist bei mir nie eingegangen und wie ich aus dem Artikel gelesen habe, ist die Mahngebühr total überteuert, da sie eine Höhe von € 2,50 nicht übersteigen darf.
ga
Emil says
ACHTUNG! Abzocke! Hier wird ein schönes Bild vorgegaukelt von Mitarbeitern, des Unternehmens, die sich hier registrieren. Aber es ist ein Unternehmen mit dem Ziel GELD! Also sind die Gebühren entsprechend hoch und dazu auch noch unzulässig!
Harry says
Billsafe ist für mich als Kunden ohne Risiko. Ich bekomme erst die Ware, prüfe sie und zahle dann die Rechnung. Ansonsten zahle ich in Online Shops häufig mit Kreditkarte. Das ist aber viel riskanter, da meine Kreditkarte schon belastet wird, wenn die Ware (hoffentlich) versandt wird. Außerdem muss ich dabei meine Kreditkartendaten offenlegen. Diese können von unseriösen Anbietern missbraucht werden.
Mit Kreditkarte zahle ich daher nur bei Firmen, die ich genau kenne. Mit Billsafe kann ich auch bei mir völlig unbekannten Anbietern risikolos einkaufen. Denn ich zahle ja erst nach Erhalt der Ware und brauche keine Kontodaten oder Kreditkartendaten offenlegen.
Billsafe ist also für den Verbraucher eine der besten Lösungen überhaupt. Allerdings muss der Händler dafür ca. 3-4% des Umsatzes zahlen. Man sollte also beim Einkauf auf die Preise schauen.
Wer zu schusselig ist, seine Rechnungen pünktlich zu bezahlen, und dann ein Mahngeld bekommt, ist selber schuld.